Lehman Brothers kripto skupnosti. Grozi spirala bankrotov?
Celsius Network LLC je posojilno podjetje za kriptovalute. Celsius s sedežem v Hobokenu v New Jerseyju ima pisarne v štirih državah in deluje po vsem svetu.
Bilo je hitro rastoče podjetje, zdaj je tik pred bankrotom. A začelo se je skoraj pravljično...
Ko je Daniel Leon, eden od ustanoviteljev Celsius Network, januarja 2021 objavil videoposnetek na Twitterju, naslovljen na Warrena Buffetta, je bil zelo razpoložen.
Cena bitcoina je skokovito naraščala in Celsius, kriptoposojilodajalec, ki ga je leta 2017 ustanovil z Alexom Mashinskyjem, je bil v razmahu.
»Warren, Warren, Warren,« je s hudim nasmehom začel Leon, se posmehoval skepticizmu ameriškega vlagatelja glede bitcoina in uničil enega najbolj znanih Buffettovih aforizmov o dolgoročnem vlaganju: »S prijatelji sadimo drevo preglednih in decentraliziranih kriptovalut, da bodo prihodnje generacije lahko uživale v senci blaginje in finančne osvoboditve.”
Le 18 mesecev kasneje Celsiusu grozi bankrot
Sredi junija, ko se je podjetje Celsius Network soočilo z naraščajočimi zahtevami za dvige, je zamrznilo sredstva svojih strank in tako ujelo vloge več sto tisoč vlagateljev, ki so svoje prihranke zaupali posojilodajalcu.
Kriza podjetja Celsius Network je bila označena kot "trenutek Lehman Brothers" kripto skupnosti.
To je eno največjih kripto podjetij, ki je letos postalo žrtev brutalne razprodaje cen žetonov, saj so dvigi obrestnih mer vlagatelje spodbudili k begu iz tveganih sredstev.
Katastrofa se je maja še poglobila, ko je eksplodirala 40 milijard dolarjev vredna kripto valuta Terra.
Vsaj ducat hedge skladov, borz in posojilodajalcev, kot je Celsius, je propadlo, blokiralo dvige strank, zbiralo denar po zelo razprodajnih cenah ali propadlo v stečaj.
Celsius se je zanašal na tok depozitov malih vlagateljev, ki jih je posojal velikim kripto podjetjem in jih uporabljal za tvegane stave na nepreizkušene podvige.
Obljubil je izjemno visoke obrestne mere, hkrati pa trdil, da so tveganja majhna.
Leta 2021, ko je povpraševanje po posojilih institucionalnih vlagateljev upadlo, je Celsius začel prevzemati večja tveganja za ustvarjanje donosa.
Luknje v bilanci stanja
Danes ljudje, ki dobro poznajo podjetje, pravijo, da ima precejšnjo luknjo v bilanci stanja - kar dve milijardi dolarjev.
Intervjuji z ducatom nekdanjih zaposlenih v Celsiusu, pa tudi strankami, vlagatelji in vodstvenimi delavci v panogi razkrivajo, da je bilo podjetje v slabem položaju, da bi prebrodilo pretrese na trgu. Notranji dokumenti, ki jih je pregledal Financial Times, podpirajo te pomisleke.
Lastni oddelek za skladnost podjetja je opozoril na slab nadzor, šibke notranje sisteme in morebitno napačno prikazovanje finančnih informacij. Skupaj nakazujeta, da sta k propadu prispevala nepremišljeno iskanje visokih donosov, pa tudi izgube zaradi niza slabih stav. Celsius se ni odzval na prošnje za komentar.
Finančne mahinacije ali reševanje ladje pred brodolomom
Dokumenti, ki so jih pridobili v Financial Times so tudi nakazali, da lahko zaposleni v podjetju premikali sredstva iz enega sklada v drugega, ne da bi to bilo očitno šefom, kar bi jim lahko omogočilo prikrivanje izgub in "prikrivanje prave vrednosti" sredstev v upravljanju.
"Podjetje je tako napihoval svoje predstavitve AUM in zviševal ceno delnice/ceno žetona z uporabo lažnih finančnih informacij," je razvidno iz dokumentov.
Podjetju Celsius Network tako grozi soočanje s povečanim nadzorom regulatorjev zaradi pomanjkanja nadzora in pomanjkanja upravljanja.
Zavajajoče trženje reže glave nedolžnih in naivnih
Odkar je podjetje Celsius junija zamrznil sredstva, je Celsius večinoma tiho.
Skušal naj bi "stabilizirati likvidnost in poslovanje" ter preučiti "strateške transakcije in prestrukturiranje obveznosti".
Državni regulatorji ZDA preiskujejo zamrznitev financiranja, glavni akterji podjetja pa iz njega izstopajo eden za drugim.
Bojda se lastniki skušajo upreti dokončni katastrofi in bankrotu, a karkoli se bo že zgodilo, je to resnična zgodba neverjetno zavajajočem trženju, ki je pritegnilo "nedolžne ljudi".
A da uravnotežimo ta prispevek, moramo podati še drug pogled na celotno dogajanje in ponesrečeno namero podjetja Celsius Network. Pravzaprav jo je podal kar nekdanji trgovec Celsiusa, ki je dejal: "Soustanovitelj Alex Mashinsky je "želel izgledati kot Robin Hood", toda podjetje, ki ga je zgradil, je bilo "samo banka na divjem zahodu".
Več iz rubrike
3D tisk pozitivno vpliva na gospodarstvo
Najpogosteje 3D tisk proizvaja slušne aparate, protetične pripomočke in tekaške copate.
Bomo trajnost dosegli z jedrsko fuzijo?
Znanstveniki dosegli stabilizacijo jedrskega zlivanja, kar je dober znak za prihodnost
